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关于增强和完美保险营销员管理工作有关事项的告诉
公布工夫:2009-10-09      分享到:
 
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保监发〔2009〕98号

各保险公司、各保险中介公司:

  多年来,保险营销为增进我国保险业特别是寿险业的开展阐扬了积极作用。可是,也该当看到,在当前我国保险业开展站在新的出发点、进入新的阶段的新形势下,现行保险营销在管理方法、队伍素质等方面与保险业开展的新要求很不顺应。全行业务必根据安身当前、着眼久远、统筹兼顾、主动稳妥、务求实效的原则,积极探索变革完美保险营销轨制的有效途径,不断加强和改良营销员管理、保护营销步队不变、提拔营销队伍素质。现就有关事项告诉以下:

  一、实在转换运营理念,改变保险营销开展方法

  (一)顺应保险业与经济社会开展的新形势,安身公司的久远开展和行业的可持续发展,实在改变运营思惟,建立科学的保险营销理念,以人为本,逐步走出职员大进大出的集约保险营销模式。各公司要严厉保险营销职员的准入尺度,改动现行保险营销职员选聘机制中重数目、无视本质的做法;要成立科学的功绩考评和计酬轨制,改动现行保险营销职员绩效考核机制中计酬层级过多、直接佣金比重过大的代价导向;要下大力气增强保险营销职员的操行教诲和专业才能培训,改动现行保险营销职员教诲培训机制中重展业本领锻炼、无视专业才能建立的偏向;要增强对下层机构保险营销管理工作的标准、指导和监视,改动在一样平常管理中对下层机构重业务查核、无视管理监视的做法。

  二、片面落实公司管控义务,标准保险营销雇用举动

  (二)增强对保险营销雇用事情的指点、监视和管控。各公司要订定标准统一的雇用政策、尺度和流程,设立专门部分卖力管理保险营销职员的雇用事情;要适度集合和上收保险营销职员雇用权限,制止受权现职保险营销职员以任何情势零丁雇用保险营销职员;要严峻避免下层机构和下层职员在雇用保险营销职员历程中的误导举动和不实宣扬。

  (三)增强对保险营销职员招聘广告等信息的管理。各公司对外公布的雇用保险营销职员告白等宣扬质料,该当分明阐明营销职位的事情内容、性子和用工方法,不得以各类恍惚的职业称呼和职位头衔掩饰保险营销的事情性子;不得以混合保险营销职员的职业性子和职位级别等手腕误导社会求职职员自觉参加保险营销步队;不得许可现职保险营销职员零丁举行雇用推介会、公布雇用信息。

  (四)增强对保险营销职员口试事情的管理。各公司该当针对保险营销的性子特性,订定标准统一的口试尺度和流程,触及保险营销职员权益的主要事项该当明白见告,并成立具名确认轨制,不得许可现职保险营销职员零丁口试别人。

  三、出力改良一样平常管理,保护营销步队不变

  (五)制止向保险营销职员的乱收费举动。各公司要严厉根据《关于标准保险营销团队管理的告诉》(保监发〔2007〕93号)等有关要求,严厉束缚和标准向保险营销职员收取押金、用度等举动,对下层机构拟收取押金的品种及金额该当成立严厉的事前检查和核准轨制,同时严厉要求下层机构在与保险营销职员签署合同时,该当分明阐明它们的性子、用处、退还条件与法式,并经保险营销职员具名确认。

  (六)制止以购置保险产品作为保险营销职员转正或入司的条件,制止自愿大概诱使保险营销职员为告竣业务查核目标而购置保险。

  (七)增强对下层机构的管控和监察力度,从严束缚和标准下层营销团队管理人员的举动。各公司要严厉制止下层保险营销团队主管随便罚款、调用及剥削营销职员佣金等损害营销职员权益的举动,严厉制止拘留保险营销职员资格证、身份证等举动。

  (八)成立完美应急处理机制和手腕,保护保险营销步队不变。各公司要深入熟悉和高度正视保险营销中的风险和冲突,成立多层级的保险营销风险处理指导和办事机构,流通信息陈述机制和渠道,健全保险营销风险防备和危急处置机制,提高处置保险营销职员突发事件的反应速度和应对才能;要高度正视保险营销职员的信访投诉,高度存眷保险营销职员中呈现的群访、串访等苗头性变乱,增强信访相同和谐,做到防微杜渐,将冲突和纠葛化解在抽芽形态,勤奋消弭保险营销步队中的不和谐身分。

  (九)改进保险营销职员收入水平和福利待遇,提高保险营销职员的职业归属感和公司认同感,增进保险营销步队不变开展。各公司要因司制宜、因人制宜,积极探索有用方法和路子,主动使用商业保险机制和手腕完美保险营销职员的福利保障,提高保险营销职员在乎外伤亡、医疗、养老等商业保险的笼盖范畴和保障程度;主动增强与社会保障等有关部门的相同与和谐,主动阐扬行业自律构造的和谐联系感化,探究保险营销职员参与养老、医疗等社会保险的有效途径,能够量体裁衣地采纳多种方法,不竭流通保险营销职员的社会保障渠道。

  四、努力增强队伍建设,提拔保险营销职员综合素质

  (十)逐渐优化保险营销职员步队构造。各公司要按照公司的管理水平、市场实践,严厉保险营销职员的雇用尺度,成立高于羁系要求的保险营销职员最低准入条件,逐渐提高保险营销职员的团体文化水平,改动今朝保险营销职员滥觞渠道比力单一、团体文明不高的情况,确保保险营销职员具有较好的职业本质和专业技能。

  (十一)加大对保险营销职员的教诲培训投入和力度。各公司要严厉按照相干羁系要求,分离公司实践,切实加强保险营销职员的岗前培训和在职培训事情,不断提高保险营销职员的依法合规认识和保险专业知识素养;要分离本公司的产物性子和客户群的特性,对保险营销职员的贩卖资历和才能实施精密化管理,积极探索针对投连、安康等保险产品引入分级分类的贩卖天分管理体系;要撑持和到场全行业性的有关保险营销职员职业操守、服务尺度、天分管理体系的建立,主动撑持鼓舞本公司保险营销职员参加国表里机构和构造履行的专业天分程度测验和专业知识课程培训。

  (十二)狠抓保险营销步队的诚信建立。各公司要严厉落实对保险营销职员的持证上岗和挂牌展业轨制,不得以见习、练习等情势和名义许可未获得从业资历的职员开展业务;要实在加大对保险营销职员特别是展业明星、金牌营销职员的一样平常从业举动的监视和管理,避免公司营销步队中呈现误导、狡诈消费者等损伤行业形象、危及社会不变的严重违法违规案件;要根据相干羁系要求,做好保险营销职员执业信息的注销、保护等事情,建立健全本公司营销职员天分和诚信信息查询轨制,开设电话、网络等查询路子和手腕,自发承受社会公众对本公司保险营销职员的监视。

  此前有关文件与本告诉不符合的,按照本告诉施行。

                         国外保险监督管理委员会

                        二○○九年玄月十一日


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